First Financial Holding Co. Ltd. — Annual Report 2024

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一一四年股東常會議事手冊

中華民國一一四年六月二十日

目 錄

頁次 壹、會議議程 --------------------------------------------------------------- 1 貳、報告事項 --------------------------------------------------------------- 5 參、承認事項 -------------------------------------------------------------- 19 肆、討論事項 -------------------------------------------------------------- 47 伍、臨時動議 -------------------------------------------------------------- 53 陸、附 錄 本公司章程 ----------------------------------------------------------- 58 本公司股東會議事規則 -------------------------------------------- 66 本公司董事名單及其持有股數 ----------------------------------- 72

第一金融控股股份有限公司 一一四年股東常會會議議程

時間：中華民國 114 年 6 月 20 日（星期五）上午九時正 地點：台北市重慶南路 1 段 30 號 ( 第一商業銀行總行大樓 )

召開方式：視訊輔助股東會（採實體股東會並以視訊輔助方式召開） - 視訊會議平台：臺灣集中保管結算所股份有限公司「股東會電子投票平台 股 東會視訊會議平台」 (https://www.stockvote.com.tw)

壹、主席依據報到股數達法定標準宣佈開會

貳、主席致開會詞

參、報告事項：

一 ( ) 總經理報告本公司 113 年度營業概況。

( 二 ) 審計委員會報告本公司 113 年度決算查核經過。

• ( 三 ) 本公司募集 113 年度第 1 次無擔保普通公司債案相關情形報告。

• ( 四 ) 本公司 113 年度員工酬勞及董事酬勞分派情形報告。

肆、承認事項：

• 一

• ( ) 本公司 113 年度營業報告書及合併財務報告，謹提請 承認。

( 二 ) 本公司 113 年度盈餘分派，謹提請 承認。

• 伍、討論事項：

• 一

• ( ) 本公司盈餘轉增資發行新股，謹提請 公決。

• ( 二 ) 修正「第一金融控股股份有限公司章程」部分條文，謹提請 公決。

• 陸、臨時動議：

柒、散會。

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報 告 事 項

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報告事項 第一案

總經理報告本公司 113 年度營業概況。（請參閱本手冊第 6 〜 9 頁）

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一、國內外金融環境回顧與展望

113 年整體國際經濟情勢持續面臨美中貿易與科技戰、俄烏及以巴戰 爭等衝擊，企業紛紛調整供應鏈生產，各國政府則擴大財政支出因應。疫 後雖然生活成本高漲，惟勞動市場穩健亦支撐民間消費，全球經濟表現呈 高度韌性。首先，美國通膨緩步降溫且失業率尚低，整體經濟成長表現優 於預期；其次，歐元區內部需求持續帶動經濟成長，然經貿及地緣政治緊 張局勢恐對其造成抑制；再者，日本隨強勁的薪資成長、整體消費者物價 指數放緩和政府推出之經濟刺激計畫，皆有利於私人消費，輔以政府補貼 帶動商業投資，經濟溫和復甦；最後，東南亞新興經濟體逐步成為新亞洲 工廠，形成更緊密區域分工合作模式，進一步轉化為美中貿易戰下的避風 港。整體而言，隨著全球供應鏈正常化，通膨逐漸回落，家庭實質購買力 提升，支撐消費需求，全球經濟將持續溫和復甦。

展望 114 年，因應美國川普政府美國優先政策，解構既有國際經濟秩 序，加以關稅政策之不確定性，恐衝擊各國經貿策略與貨幣政策走勢，以 致金融市場波動加大，此外，地緣政治衝突如俄烏及中東戰爭等變數及挑 戰，本集團將隨伺掌握全球經貿變化，於穩健提升獲利的同時，致力調整 集團獲利結構，強化數位發展，並掌握金融市場脈動，落實子公司間資訊、 業務與通路的整合，以集團力量創造整合價值，另一方面，將經營核心融 入 ESG 之實踐，著眼綠色金融商機，攜手供應鏈、客戶及股東加速永續轉 型，建構永續金融生態圈。

二、 113 年度營業結果

一 、 ( ) 兼顧量利風險 強化永續韌性

113 年本集團審慎因應景氣波動的衝擊，以穩健的經營策略，提 升核心優勢與經營格局，銀行中小企業放款市占率 9.29% ，連續 15 年 位居本國銀行第一，在高資產財管業務管理規模新臺幣 ( 以下同 )2,281 億元，較去年成長 57.90% ，高居同業第 1 名，證券輔導星宇航空上市， 競拍金額及公開申購人數均創下台股史上第一。在數位轉型方面，銀 行及證券分別有「 AI 警示帳戶預警模型」及 ETF 線上申購系統上線， 人壽持續擴展行動投保系統。在新創服務方面，金控打造「 ESG 永續 應用地圖查詢平台」，證券推出「 ESG 智能永續指標數據平台」。

( 二 ) 落實 ESG 策略，追求淨零目標

本集團秉持「厚植誠信治理，邁向永續未來」之經營理念，致力 關注當責治理、環境管理、幸福職場及社會共融等面向，持續提升「永 續金融，第一品牌」之價值。在永續實踐方面，銀行、證券、投信及

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人壽子公司分別獲台灣永續能源研究基金會「台灣永續投資獎」頒發 「機構影響力」二楷模、二績優及「個案影響力」共 5 座獎項，為表 現最佳的公股金控，並連續兩年獲頒勞動部「健康勞動力永續領航企 業獎」，員工照護的成效受到肯定。

• ( 三 ) 本公司暨各子公司經營績效及成果

• 113 年本集團及銀行子公司獲利再創新高， 113 年集團資產規模已

• 達 4.70 兆元，合併淨收益 721.19 億元，年度稅後淨利為 253.59 億元， 較 112 年成長 12.90% ，稅後每股盈餘為 1.81 元。銀行稅後淨利則達 238.06 億元，較 112 年成長 10.59% ，銀行以外子公司稅後淨利合計達 23.16 億元，較 112 年成長 29.30% ，獲利占比更提高至 8.80% 。歸納各 子公司主要經營績效及成果如下：

• 銀行子公司持續拓展海外版圖，串聯全球服務網絡，美國第一銀 行安大略放款辦事處於 113 年 5 月開業，使業務版圖更加完整。 除穩健推展中小企業放款、高資產及全方位信託服務等核心業務 外，在聯貸方面亦有所斬獲，統籌主辦件數達 25 件，市場排名為 國銀第二名。針對數位發展，續導入 AI 及數位科技，優化數位客 群與通路經營，數位帳戶數為市場第四大；在推動永續金融方面， 透過「治理」、「低碳」、「轉型」及「影響」等四大面向攜手 客戶進行低碳轉型，更精進自身低碳營運，成為六度榮獲「國家 企業環保獎」之金融業。

  • 113 年度稅後淨利 238.06 億元，較 112 年成長 10.59% ，稅後每股 盈餘 2.16 元。在業務規模及獲利不斷增長的同時，積極強化整體 資產品質， 113 年年底逾放比為 0.17% 、備抵呆帳覆蓋率 819.77% ， 落實質量並重的策略， 113 年 12 月底資本適足率 (CAR) 及第一類 資本比率 (Tier 1) 分別為 14.45% 、 12.29% ，將持續強化資本結構， 達成 D-SIBs 資本適足要求。

• 證券子公司在經紀業務方面，複委託月均金額、不限用途款項借 貸業務及平均融資餘額等業務皆保持成長，淨經紀手續費收入 20.51 億元，較 112 年成長 36.84% ，電子下單自占率 82.38% ，較 112 年成長 2.48% ；在承銷業務方面，持續深化優質 IPO 及 SPO 案件之開發，並積極參與主、協辦案件，強化輔導送件品質，淨 承銷業務收入 1.91 億元，較 112 年大幅成長 254.48% ；在資產管 理業務方面，持續加強風險管理，兼顧資本利得與股債息收入，

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以強化整體收益。 113 年度稅後淨利為 11.83 億元，較 112 年成長 20.96% ，稅後每股盈餘 1.82 元。

  3. 保險子公司在「擴大經營規模，提升公司價值」經營目標下，配 合商品轉型、風險平衡之投資及強化資本等規劃，提升公司未來 獲利以順利接軌 IFRS 17 及 ICS 二制。 113 年投資收益因股債息與 資本利得增長，達 27.12 億元，較 112 年成長 43.25% ，彌補高避 險成本、匯率波動及營業費用增加影響，提振第一金人壽獲利。 在第一銀行通路方面，長年期繳壽險較 112 年度成長 153.84% ， 其他通路如第一金證券、其他銀行及經代通路分別較 112 年度成 長 11.10% 、 33.28% 及 16.27% ，帶動保費收入成長， 113 年保費收 入 137.93 億元，較去年成長 7.92% 。 113 年度稅後淨利為 5.81 億 元，較 112 年成長 33.26% ，稅後每股盈餘 1.03 元。

  4. 投信子公司 113 年底總管理資產為 1,415 億元，較 112 年增加成 長 12.70% ，其中，公募基金規模為 1,253 億元，同業排名第 14 名，延續近年來創新品牌形象， 113 年募集成立「第一金量化日 本基金」，結合選股與風險雙量化模型與雙經理人操作，提供日 股投資新選擇，另深化集團通路往來合作、積極拓展外部重點通 路行銷機會及精耕自有客群，聚焦推廣經典基金再促銷，以提升 業務動能擴增基金規模，創造更高獲利；另持續推展私募股權業 務，發展另類多元商品，致力於提供投資人收益型實質資產策略。 113 年度稅後淨利為 1.48 億元，較 112 年成長 28.70% ，稅後每股 盈餘 2.47 元。

  5. 第一金融資產管理 113 年出售不動產及都更墊款業務淨收入增 加，穩定挹注獲利 ; 第一創投受惠國內外資本市場熱絡，積極處分 投資部位實現獲利；第一管顧則因綠能基金管理費收入穩定，獲 利微幅成長。綜以觀之，第一金融資產管理、第一創投與第一管 顧 113 年度稅後淨利分別為 1.69 億元、 2.29 億元、 0.07 億元。

• 三、本 (114) 年度經營策略及業務計畫 - 『穩健創新、永續韌性』

• 114 年度集團之經營策略及業務計畫，分為五個面向敘明如下：

• 重要經營策略

  • (1) 深耕區域布局；強化利基業務

  • (2) 提升商品質量；開拓整合商機

  • (3) 創新金融體驗；強化資安防護

  • (4) 優化資本效益；恪遵法令制度

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• (5) 凝聚淨零共識；邁向永續發展

• 重要業務計畫

• (1) 跨境服務深耕在地，彰顯利基穩健成長。

• (2) 優化核心商品優勢，深化客群經營價值。

• (3) 虛實並進擴大服務，奠定科技金融標竿。

• (4) 善用資本兼顧風控，精實法遵內控管理。

• (5) 厚植永續經營韌性，深耕綠色金融品牌。

• 本集團將審慎因應全球地緣政治變化、供應鏈重組、數位及淨零雙轉

• 型等新契機與新挑戰，秉持穩健經營與創新佈局的發展目標，厚植集團核 心競爭力，延伸經營範疇之廣度與深度，同時，在強化法令遵循、防制洗 錢、金融阻詐、內控制度、風險管理及資訊安全的基礎下，發揮投融資議 合力量，在低碳轉型的潮流中提升經營韌性，創造永續共榮新金融生態圈。

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報告事項 第二案

審計委員會報告本公司 113 年度決算查核經過。（請參閱本手冊第 11 頁）

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報告事項 第三案

本公司募集 113 年度第 1 次無擔保普通公司債案相關情形報告。

• 說 明：

• 一、依據公司法第 246 條規定辦理。

• 二、本公司為償還營運所需之銀行借款及所發行商業本票，於 113 年 8 月 22 日第 8 屆董事會第 3 次會議決議發行「總額上限新臺幣 ( 以下同 ) 壹佰億元之無擔保普通公司債總括額度案」，並經金融監督管理委員 會民國 113 年 9 月 26 日金管銀控字第 1130229637 號函核准，該額度 需於核准後 2 年內發行完畢。

• 三、本公司債發行案業經財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心民國 113 年 10 月 28 日證櫃債字第 11300096622 號函核准，並於 113 年 10 月 30 日發行，發行金額為伍拾億元整，資金運用計畫業於 113 年第 4 季全數執行完畢。

• 四、本公司債詳細發行辦法請詳見議事手冊第 13-14 頁，主要發行條件如 下表：

下表：
期別	發行金額	年期	票面利率	發行日	到期日
113-1	50億元	5年	固定利率 年息1.95%	113.10.30	118.10.30

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第一金融控股股份有限公司 113 年度第 1 次無擔保普通公司債發行辦法

第一金融控股股份有限公司（以下簡稱「本公司」）經呈奉金融監督管理委員 會 113 年 9 月 26 日金管銀控字第 1130229637 號函核准發行公司債，訂定發行 辦法如下：

• 一、債券名稱：第一金融控股股份有限公司 113 年度第 1 次無擔保普通公司債 （以下稱「本公司債」）。

二、發行總額：本公司債發行總額為新臺幣伍拾億元整。

三、票面金額：本公司債之票面金額為新臺幣壹佰萬元整壹種。

四、發行價格：本公司債於發行日依票面金額十足發行。

• 五、發行期間：本公司債發行期間為五年，發行期間自民國 113 年 10 月 30 日 開始發行，至民國 118 年 10 月 30 日到期。

• 六、票面利率：固定利率年息 1.95% 。

• 七、還本方式：本公司債不得中途解約或要求本公司買回，自發行日起到期一 次還本。

• 八、計付息方式：

• 一

• ( ) 本公司債自發行日起，依票面利率每年單利計、付息一次。

• ( 二 ) 每壹佰萬元債券付息至元為止，元以下四拾五入。本公司債還本付息 日如為付款地銀行業停止營業日時，則於停止日之次一個營業日給付 本息，且不另付利息。如逾還本利息日領取本息者，亦不另計付利息。

• 九、擔保方式：本公司債為無擔保普通公司債。

• 十、債券形式：本公司債採無實體方式發行，並洽臺灣集中保管結算所股份有 限公司（以下稱「集保結算所」）登錄。

• 十一、承銷方式：有委託承銷商對外公開承銷，並委任元大證券股份有限公司 為主辦承銷商。

• 十二、受託人：本公司債由台北富邦商業銀行股份有限公司為債權人之受託 人，代表債權人之利益，行使查核及監督本公司履行本公司債 發行事項之權責，並訂立受託契約。凡持有本公司債之債權 人，不論係於發行時認購或中途買受者，對於本公司與受託人 間受託契約規定受託人之權利義務及本公司債發行辦法，均予 同意承認並授與有關受託事項之全權代理，此項授權並不得中 途撤銷，至於受託契約內容，債權人得在規定營業時間內隨時 至本公司或受託人營業處所查閱。

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• 十三、還本付息代理機構：本公司債委託第一商業銀行股份有限公司總行營 業部代理還本付息事宜，並依臺灣集中保管結算所 股份有限公司提供之債券所有人名冊資料，辦理還 本付息款項劃撥作業及依法扣繳稅捐事宜。

• 十四、通知方式：有關本公司債應通知債權人之事項，除法令另有規定者外， 均於公開資訊觀測站（ https:// mops.twse.com.tw ）公告，或 按集保結算所相關規定辦理。

• 十五、銷售對象：僅限財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心外幣計價國際債 券管理規則所定之專業投資人，但不包括前揭條件之自然 人。

十六、其他：

1. 受償順位：本公司債債權人之受償順位同於本公司其他無擔保債權人 之受償順位。

2. 為配合本公司債於次級市場流通之必要性，本公司應向財團法人中華 民國證券櫃檯買賣中心送件申報本公司債為櫃檯買賣。

3. 信用評等：本公司信用評等等級為中華信評 twAA-( 評等日期為民國 113 年 10 月 1 日 ) ，本公司債不另行委託信用評等機構進行信評，投 資人應注意債券標的本身之風險。

4. 十七、本發行辦法未盡事宜，悉依公司法、金融控股公司法、金融控股公司發 行公司債辦法、發行人募集與發行有價證券處理準則及主管機關相關規 定辦理。

發 行 人：第一金融控股股份有限公司 負 責 人：董事長 邱月琴

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報告事項 第四案

本公司 113 年度員工酬勞及董事酬勞分派情形報告。

• 說 明：

• 一、本案依本公司章程第 34 條之 1 規定辦理，並經第八屆董事會第十次 會議審議通過。

• 二、本公司 113 年度員工酬勞及董事酬勞分派情形如下：

單位：新臺幣元 稅前利益扣除分派員工及董事酬勞前之利益 25,678,899,094 分派員工酬勞 – 現金（ 5.14‱ ） 13,198,954 分派董事酬勞 – 現金（ 0.90% ） 231,110,092

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承 認 事 項

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承認事項 第ㄧ案 ( 提案單位：董事會 )

• 案 由：本公司 113 年度營業報告書及合併財務報告 ( 附註列示本公司 113 年 度財務報表 ) （請參閱本手冊第 20 〜 42 頁），謹提請 承認。

• 說 明：本公司 113 年度營業報告書、合併財務報告 ( 附註列示本公司 113 年 度財務報表 ) ，業經本公司審計委員會查核竣事，並經第八屆董事會 第九次會議審議通過（請參閱本手冊第 11 頁），其中合併財務報告業 經資誠聯合會計師事務所羅蕉森、陳賢儀會計師查核竣事，並已由本 公司總經理及審計委員會提出報告，敬請 承認。

• 決 議：

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第一金融控股股份有限公司

營業報告書

回顧 113 年整體國際經濟情勢，接續面臨近年的美中貿易與科技戰、俄烏 及以巴戰爭等衝擊，企業紛紛調整供應鏈生產，政府則擴大財政支出以茲因 應。疫後雖然生活成本高漲，惟勞動市場穩健亦支撐民間消費，全球經濟表現 呈高度韌性。首先，美國通膨緩步降溫且失業率尚低，整體經濟成長表現優於 預期；其次，歐元區內部需求持續帶動經濟成長，然經貿及地緣政治緊張局勢 恐對其造成抑制；再者，日本隨強勁的薪資成長、整體消費者物價指數放緩和 政府推出之經濟刺激計畫，皆有利於私人消費，輔以政府補貼帶動商業投資， 經濟溫和復甦；最後，中國大陸基礎建設保持溫和增長，外需回升帶動出口、 製造業投資表現強勁，惟房地產市場持續疲軟，拖累景氣回升速度。整體而言， 隨著全球供應鏈正常化，通膨逐漸回落，家庭實質購買力提升，支撐消費需求， 全球經濟將持續溫和復甦。

展望 114 年，因應美國新任總統政策、各國央行不同步的貨幣政策、中國 不動產市場前景，以及地緣政治衝突如俄烏及中東戰爭等變數及挑戰，本集團 將在穩健提升獲利的同時，致力調整集團獲利結構，強化數位發展，並掌握金 融市場脈動，落實子公司間資訊、業務與通路的整合，以集團力量創造整合價 值，另一方面，將經營核心融入 ESG 之實踐，著眼綠色金融商機，攜手供應 鏈、客戶及股東加速永續轉型，建構永續金融生態圈。 一、 113 年度經營成果

一 、 ( ) 兼顧量利風險 強化永續韌性

113 年本集團審慎因應景氣波動的衝擊，以穩健的經營策略，提 升核心優勢與經營格局，銀行中小企業放款市占率 9.29% ，連續 15 年位居本國銀行第一，在高資產財管業務管理規模新臺幣（以下同） 2,281 億元，較去年成長 57.90% ，高居同業第 1 名，證券輔導星宇航 空上市，競拍金額及公開申購人數均創下台股史上第一。在數位轉 型方面，銀行及證券分別有「 AI 警示帳戶預警模型」及 ETF 線上申 購系統上線，人壽持續擴展行動投保系統。在新創服務方面，金控 打造「 ESG 永續應用地圖查詢平台」，證券推出「 ESG 智能永續指標 數據平台」。

在經營獲利方面，本集團及銀行子公司獲利再創新高， 113 年集 團資產規模已達 4.70 兆元，合併淨收益 721.19 億元，年度稅後淨利

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為 253.59 億元，較 112 年成長 12.90% ，稅後每股盈餘為 1.81 元。銀 行稅後淨利則達 238.06 億元，較 112 年成長 10.59% ，銀行以外子公 司稅後淨利合計達 23.16 億元，較 112 年成長 29.30% ，獲利占比更 提高至 8.80% 。

除財務績效以外，本集團秉持「厚植誠信治理，邁向永續未來」 之經營理念，致力關注當責治理、環境管理、幸福職場及社會共融 等面向，持續提升「永續金融，第一品牌」之價值。在永續實踐方 面，銀行、證券、投信及人壽子公司分別獲台灣永續能源研究基金 會「台灣永續投資獎」頒發「機構影響力」二楷模、二績優及「個 案影響力」共 5 座獎項，為表現最佳的公股行庫，並連續兩年獲頒 勞動部「健康勞動力永續領航企業獎」，員工照護的成效受到肯定。

( 二 ) 深耕獲利引擎、擴大業務綜效

113 年度本集團旗下銀行、證券、投信、人壽與其他子公司等經 營成果概述如下：

• 第一銀行

持續拓展海外版圖，串聯全球服務網絡，美國第一銀行安大 略放款辦事處於 113 年 5 月開業，使業務版圖更加完整。除穩健 推展中小企業放款、高資產及全方位信託服務等核心業務外，在 聯貸方面亦有所斬獲，統籌主辦件數達 25 件，市場排名為國銀 第二名。針對數位發展，續導入 AI 及數位科技，優化數位客群 與通路經營，數位帳戶數為市場第四大；在推動永續金融方面， 透過「治理」、「低碳」、「轉型」及「影響」等四大面向攜手客戶 進行低碳轉型，更精進自身低碳營運，成為六度榮獲「國家企業 環保獎」之金融業。

113 年度稅後淨利 238.06 億元，較 112 年成長 10.59% ，稅 後每股盈餘 2.16 元。在業務規模及獲利不斷增長的同時，積極 強化整體資產品質， 113 年年底逾放比為 0.17% 、備抵呆帳覆蓋 率 819.77% ，落實質量並重的策略， 113 年 12 月底資本適足率 (CAR) 及第一類資本比率 (Tier 1) 分別為 14.45% 、 12.29% ，將持 續強化資本結構，達成 D-SIBs 資本適足要求。

◼ 第一金證券

113 年台股上市加權指數大漲 28.47% ，市場日均量較 112 年成長約 46% ，平均融資餘額亦較 112 年成長 48.55% ，推升第 一金證券獲利，在經紀業務方面，複委託月均金額、不限用途款

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項借貸業務及平均融資餘額等業務皆保持成長，淨經紀手續費收 入 20.51 億元，較 112 年成長 36.84% ，電子下單自占率 82.38% ， 較 112 年成長 2.48% ；在承銷業務方面，持續深化優質 IPO 及 SPO 案件之開發，並積極參與主、協辦案件，強化輔導送件品質， 淨承銷業務收入 1.91 億元，較 112 年大幅成長 254.48% ；在資產 管理業務方面，持續加強風險管理，兼顧資本利得與股債息收 入，以強化整體收益。 113 年度稅後淨利為 11.83 億元，較 112 年成長 20.96% ，稅後每股盈餘 1.82 元。

• 第一金人壽

在「擴大經營規模，提升公司價值」經營目標下，配合商品 轉型、風險平衡之投資及強化資本等規劃，提升公司未來獲利以 順利接軌 IFRS17 及 ICS 二制。 113 年投資收益因股債息與資本 利得增長，達 27.12 億元，較 112 年成長 43.25% ，彌補高避險成 本、匯率波動及營業費用增加影響，提振第一金人壽獲利。在通 路方面，第一金證券、其他銀行及經代通路分別較 112 年度成長 11.10% 、 33.28% 及 16.27% ，帶動保費收入成長， 113 年保費收 入 137.93 億元，較去年成長 7.92% 。 113 年度稅後淨利為 5.81 億元，較 112 年成長 33.26% ，稅後每股盈餘 1.03 元。

• 第一金投信

113 年底總管理資產為 1,415 億元，較 112 年增加成長 12.70% ，其中，公募基金規模為 1,253 億元，同業排名第 14 名， 延續近年來創新品牌形象， 113 年募集成立「第一金量化日本基 金」，結合選股與風險雙量化模型與雙經理人操作，提供日股投 資新選擇，另深化集團通路往來合作、積極拓展外部重點通路行 銷機會及精耕自有客群，聚焦推廣經典基金再促銷，以提升業務 動能擴增基金規模，創造更高獲利；另持續推展私募股權業務， 發展另類多元商品，致力於提供投資人收益型實質資產策略。 113 年度稅後淨利為 1.48 億元，較 112 年成長 28.70% ，稅後每股盈 餘 2.47 元。

• 第一金融資產管理、第一創投與第一管顧

第一金融資產管理 113 年出售不動產及都更墊款業務淨收 入增加，穩定挹注獲利；第一創投受惠國內外資本市場熱絡，積 極處分投資部位實現獲利；第一管顧則因綠能基金管理費收入穩 定，獲利微幅成長。綜以觀之，第一金融資產管理、第一創投與

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第一管顧 113 年度稅後淨利分別為 1.69 億元、 2.29 億元、 0.07 億元。

二、本 (114) 年度經營策略及業務計畫 - 『穩健創新、永續韌性』

114 年度集團之經營策略及業務計畫，分為五個面向敘明如下：

1. 深耕區域布局；強化利基業務

2. 提升商品質量；開拓整合商機

3. 創新金融體驗；強化資安防護

4. 優化資本效益；恪遵法令制度

5. 凝聚淨零共識；邁向永續發展

在業務擴展方面，銀行子公司將聚焦非不動產及高利差授信業務，深耕中 小企業客群，鞏固市場龍頭地位，並配合綠色金融政策，推動企業永續經營， 落實資本適足政策以實現資本有價理念，另一方面，強化海外同區域分行之合 作及資訊交流，並專注資本報酬、資金成本控管及區域督導，個金將調整行銷 以擴增手收 AUM ，並深耕高資產客群；證券子公司將全面提升通路效益，透 過集團資源拓展籌資案件，打造承銷品牌，操作部位則以風險控管為優先，藉 由多元投資操作，穩定營收動能；人壽子公司延續商品轉型策略，提升合約邊 際利潤 (CSM) ，並強化經常性收益與穩定投資報酬；投信子公司將致力拓展外 部重點通路及深化自有客戶經營，同時強化全委代操的服務品質與專業，以擴 大管理資產規模。

在通路經營方面，集團整合行銷業務持續聚焦各子公司主軸業務，創新多 元化產品及優化競爭力，並結合子公司間跨售加乘效果，加速推升各項核心業 務成長，穩定提升經營績效。此外，配合金管會推動台灣成為亞洲資產管理中 心之政策調整業務策略，銀行子公司高資產財管業務可做為發展亞洲資產管理 中心之前哨站，未來將針對各開放方向進行規劃，並調整高資產財管業務之商 品及服務，持續推動財富管理業務升級；證券子公司持續耕耘東南亞，開發當 地優質企業來台 IPO 或提升來台投資台股之意願，並計劃設立證券創投孫公 司，打造更完整的投資銀行業務；投信子公司將導引投資建設台灣，並發展台 幣收益型產品，提供機構長期投資渠道，響應金管會打造亞洲資產管理中心之 目標。

在數位創新方面，人工智慧、區塊鏈、雲端服務、大數據分析、物聯網等 日趨成熟，改變金融服務的運作模式，並透過異業結合，擴展金融生態圈，以 實踐金融服務數位化與普惠金融的目標。銀行子公司將完善資訊基礎，擴大雲 端智能應用，並加速數據驅動力，攜手異業延伸服務範疇；證券子公司將擴大

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銀行客群線上開戶零斷點引流規劃，另亦規劃期貨線上開戶，及建置複委託定 期定額系統；投信及人壽子公司則持續整合數位服務及商品，優化作業流程。 同時，在運用新興科技發展數位金融的過程中，與時俱進強化資訊安全韌性， 提供安全、便利及營運不中斷的金融服務。

在資本管理方面，配合銀行子公司符合 D-Sibs 資本需求，及人壽子公司 接軌 IFRS 17 國際會計準則變動及 TW-ICS （新一代清償能力機制），在維持集 團適當資本適足性，並兼顧永續發展與穩健的股利配發目標前提下，協助各事 業充實所需資本，同時搭配金控財務調度，伺機調整長短期籌資架構，平衡獲 利來源，朝金控淨值報酬率 (ROE) 逐步成長方向邁進。此外，隨著國際監理環 境趨嚴，在致力推展業務之際，除力求法令遵循的落實及內稽內控的管理，亦 積極強化氣候變遷、金融阻詐、及個資保護等新型態風險管理，提升員工風險 意識及能力，共同守護有序金融環境。

在落實 ESG 方面，為接軌 IFRS 永續揭露準則，依金管會發布之「我國接 軌 IFRS 永續揭露準則藍圖」及證交所訂定之「 IFRS 導入計畫之參考範例及其 執行情形進度表」辦理導入事宜，以符合法規要求並提升資訊透明度。同時， 科學基礎減量目標倡議 (SBTi) 於 2024 年 6 月正式審核通過本集團減碳目標， 涵蓋國內外全球營運據點及投融資部位，未來將持續依循 SBT 溫室氣體減量 路徑，推動各項減碳方案。此外，持續關注國際永續發展趨勢，強化集團永續 金融相關訓練及人才培育的效能，並將 ESG 納入營運及風險管理的決策流程， 成為企業低碳轉型最堅實的金融後盾。

三、信用評等結果 - 『優質穩健、誠正信實』

依據中華信評、 S&P 及 Moody’s 等信評公司於 113 年度出具之信評報告顯 示，本集團在金融產業中具備堅強的市場競爭優勢與穩健的公司治理典範；在 金融市場中，展現穩健的企業價值、分散的客戶基礎、允當的財務結構和風險 控管，以及優良的資產品質，在長短期信用評等及展望方面之結果如下：

信評機構		中華信評	中華信評			S＆P	S＆P			Moody’s	Moody’s
	短期	長期	展望	評等日期	短期	長期	展望	評等日期	短期	長期	展望	評等日期
第一金控	twA-1+	twAA-	穩定	113.10.01	A-2	BBB	Stable	113.09.30	--	A2	Stable	114.03.27
第一銀行	twA-1+	twAA+	穩定	113.10.16	A-1	A	Stable	113.10.16	P-1	A1	Stable	114.03.27
第一金證券	twA-1+	twAA-	穩定	113.08.20	--	--	--	--	--	--	--	--
第一金人壽	--	twAA-	穩定	113.07.01	--	--	--	--	--	--	--	--

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展望 114 年度，本集團將審慎因應全球地緣政治變化、供應鏈重組、數位 及淨零雙轉型等新契機與新挑戰，秉持穩健經營與創新佈局的發展目標，厚植 集團核心競爭力，延伸經營範疇之廣度與深度，同時，在強化法令遵循、防制 洗錢、金融阻詐、內控制度、風險管理及資訊安全的基礎下，發揮投融資議合 力量，在低碳轉型的潮流中提升經營韌性，創造永續共榮新金融生態圈。

董事長： 經理人： 會計主管：

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		第 一 金	融 控 股 股 份 有 限	公 司 及 子 公 司	公 司 及 子 公 司
			合 併 資 產 負	債 表
			民國113年及112年12月31日
								單位：新臺幣千元
				113	年 12月 31日		112	年 12月 31日
	資	產	附註	金	額	%	金	額	%
11000	現金及約當現金		六(一)及七	$	59,304,501	1	$	57,705,065	1
11500	存放央行及拆借金融同業		六(二)及七		307,495,238	7		368,338,445	8
12000	透過損益按公允價值衡量之金融資產		六(三)及七		195,475,470	4		174,080,962	4
12150	透過其他綜合損益按公允價值衡量之金融資產 六(四)、七及八				412,224,862	9		362,430,412	8
12200	按攤銷後成本衡量之債務工具投資		六(五)及八		942,310,680	20		922,837,494	21
12500	附賣回票券及債券投資		六(六)		2,622,080	-		-	-
13000	應收款項-淨額		六(七)及七		76,803,713	2		64,506,552	2
13200	本期所得稅資產				1,054,164	-		1,366,329	-
13500	貼現及放款-淨額		六(八)及七		2,630,263,569	56		2,403,089,427	54
13700	再保險合約資產-淨額		六(九)		87,493	-		76,724	-
15000	採用權益法之投資-淨額		六(十)		3,463,952	-		3,218,625	-
15500	其他金融資產-淨額		六(十一)及八		17,365,356	-		17,843,629	1
18000	投資性不動產-淨額		六(十二)及八		12,434,184	-		12,394,692	-
18500	不動產及設備-淨額		六(十三)及八		27,730,142	1		27,530,074	1
18600	使用權資產-淨額		六(十四)		2,708,756	-		2,601,114	-
19000	無形資產-淨額				1,301,264	-		1,133,044	-
19300	遞延所得稅資產		六(四十二)		5,358,680	-		4,442,987	-
19500	其他資產-淨額		六(十六)及八		6,418,221	-		5,814,743	-
19999	資 產 總 計			$	4,704,422,325	100	$	4,429,410,318	100
			(續 次 頁)

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負債及權益	第 一 金	融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公 司 合 併 資 產 負 債 表 民國113年及112年12月31日 113年12月31日 附註 金 額 % 六(十七)及七 $ 315,267,631 7 2,183,708 - 六(十八)及七 13,014,872 - 六(十九) 33,384,179 1 六(二十) 31,857,418 1 六(二十一) 54,422,602 1 4,111,382 - 六(二十二)及七 3,711,088,087 79 六(二十三) 75,650,000 2 六(二十四) 6,470,000 - 六(二十五) 71,741,506 1 1,684,926 - 1,690,733 - 671,885 - 245,278 - 六(二十六) 89,163,708 2 2,569,824 - 六(四十二) 8,933,614 - 六(二十七) 12,385,065 - 4,436,536,418 94 六(二十八) 140,287,499 3 六(二十八) 26,107,246 - 六(二十八) 27,365,209 1 六(二十八) 6,004,630 - 六(四)(二十九) 45,582,459 1 六(三十) 22,538,864 1 267,885,907 6 $ 4,704,422,325 100	融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公 司 合 併 資 產 負 債 表 民國113年及112年12月31日 113年12月31日 附註 金 額 % 六(十七)及七 $ 315,267,631 7 2,183,708 - 六(十八)及七 13,014,872 - 六(十九) 33,384,179 1 六(二十) 31,857,418 1 六(二十一) 54,422,602 1 4,111,382 - 六(二十二)及七 3,711,088,087 79 六(二十三) 75,650,000 2 六(二十四) 6,470,000 - 六(二十五) 71,741,506 1 1,684,926 - 1,690,733 - 671,885 - 245,278 - 六(二十六) 89,163,708 2 2,569,824 - 六(四十二) 8,933,614 - 六(二十七) 12,385,065 - 4,436,536,418 94 六(二十八) 140,287,499 3 六(二十八) 26,107,246 - 六(二十八) 27,365,209 1 六(二十八) 6,004,630 - 六(四)(二十九) 45,582,459 1 六(三十) 22,538,864 1 267,885,907 6 $ 4,704,422,325 100	單位：新臺幣千元 112年12月31日 金 額 % $ 279,067,155 6 1,969,240 - 18,816,901 1 22,775,460 1 32,288,938 1 57,771,835 1 5,362,667 - 3,514,838,089 79 62,350,000 1 2,300,000 - 67,528,373 2 2,464,586 - 1,466,118 - 615,688 - 132,795 - 91,967,180 2 2,485,593 - 8,246,092 - 8,519,210 - 4,180,965,920 94 136,201,455 3 26,107,218 1 25,131,875 1 4,099,388 - 39,700,981 1 17,203,481 - 248,444,398 6 $ 4,429,410,318 100
			附註
				金 額 $ 279,067,155 1,969,240 18,816,901 22,775,460 32,288,938 57,771,835 5,362,667 3,514,838,089 62,350,000 2,300,000 67,528,373 2,464,586 1,466,118 615,688 132,795 91,967,180 2,485,593 8,246,092 8,519,210 4,180,965,920 136,201,455 26,107,218 25,131,875 4,099,388 39,700,981 17,203,481 248,444,398 $ 4,429,410,318
21000 央行及金融同業存款 21500 央行及同業融資 22000 透過損益按公允價值衡量之金融負債 22500 附買回票券及債券負債 22600 應付商業本票 23000 應付款項 23200 本期所得稅負債 23500 存款及匯款 24000 應付債券 24400 其他借款 24600 負 債 準 備 24610 保險負債 24620 員工福利負債準備 24630 保證責任準備 24694 融資承諾準備 24690 其他準備 25500 其他金融負債 26000 租賃負債 29300 遞延所得稅負債 29500 其他負債 29999 負 債 總 計 歸 屬 於 母 公 司 業 主 之 權 益 31100 股本 31001 普通股股本 31500 資本公積 32000 保留盈餘 32001 法定盈餘公積 32003 特別盈餘公積 32011 未分配盈餘 32500 其他權益 39999 權 益 總 計 負 債 及 權 益 總 計			六(十七)及七 六(十八)及七 六(十九) 六(二十) 六(二十一) 六(二十二)及七 六(二十三) 六(二十四) 六(二十五) 六(二十六) 六(四十二) 六(二十七) 六(二十八) 六(二十八) 六(二十八) 六(二十八) 六(四)(二十九) 六(三十)

後附合併財務報表附註為本合併財務報告之一部分，請併同參閱。

董事長：

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經理人： 會計主管：

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第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公 司 合 併 綜 合 損 益 表 民國 113 年及 112 年 1 月 1 日至 12 月 31 日

									單位：新臺幣千元 (除每股盈餘為新臺幣元外)	單位：新臺幣千元 (除每股盈餘為新臺幣元外)	單位：新臺幣千元 (除每股盈餘為新臺幣元外)	單位：新臺幣千元 (除每股盈餘為新臺幣元外)	單位：新臺幣千元 (除每股盈餘為新臺幣元外)
				113	年		度	112	年		度	變	動
	項目	附註		金	額	%		金	額	%		百分比%
41000	利息收入			$	117,428,144	163		$	104,026,679	154			13
51000	利息費用		(		86,193,831) (	120) (			71,501,734) (	106 )			21
49600	利息淨收益	六(三十一)
		及七			31,234,313		43		32,524,945		48 (		4)
49700	利息以外淨收益
49800	手續費及佣金淨收益	六(三十二)
		及七			12,782,349		18		10,186,694		15		25
49810	保險業務淨收益	六(三十三)			3,671,398		5		3,146,648		5		17
49820	透過損益按公允價值	六(三)
	衡量之金融資產及負	(三十四)
	債損益				19,237,161		27		19,204,936		29		-
49825	投資性不動產損益				539,685		1		212,292		-		154
49835	透過其他綜合損益按	六(三十五)
	公允價值衡量之金融
	資產已實現損益				1,671,416		2		583,688		1		186
43600	除列按攤銷後成本衡	六(五)
	量之金融資產損益		(		536,704) (		1) (		409,275) (		1 )		31
49870	兌換損益				3,535,174		5		1,158,456		2		205
49880	資產減損損失	六(三十六)	(		154,846)		- (		49,749)		-		211
49891	採用權益法認列之關	六(十)
	聯企業及合資損益之
	份額				127,240		-		154,774		- (		18)
47500	採用覆蓋法重分類之	六(三)
	損益		(		441,409) (		1) (		234,826)		-		88
49900	其他利息以外淨損益	六(三十七)			453,698		1		776,549		1 (		42)
	淨收益				72,119,475	100			67,255,132	100			7
58100	呆帳費用、承諾及保證	六(八)
	責任準備提存	(二十五)	(		5,763,335) (		8) (		5,817,638) (		9 ) (		1)
58300	保險負債準備淨變動	六(三十八)	(		2,613,608) (		4) (		2,793,310) (		4 ) (		6)
58500	營業費用
58501	員工福利費用	六(三十九)	(		20,080,525) (		28) (		18,730,480) (		28 )		7
58503	折舊及攤銷費用	六(四十)	(		2,408,334) (		3) (		2,316,507) (		3 )		4
58599	其他業務及管理費用	六(四十一)
		及七	(		10,015,964) (		14) (		9,334,941) (		14 )		7
61000	繼 續 營 業 單 位 稅 前 淨 利				31,237,709		43		28,262,256		42		11
61003	所得稅費用	六(四十二)	(		5,878,259) (		8) (		5,801,255) (		9 )		1
69000	本 期 淨 利			$	25,359,450		35	$	22,461,001		33		13
					(續 次 頁)

－ 34 －

項目	第 一	第 一	第 一
		合 併 綜 合 損 益 表 民國113年及112年1月1日至12月31
		附註	113 年
69500 其 他 綜 合 損 益 69560 不 重 分 類 至 損 益 之 項 目 69561 確定福利計畫之再衡 量數 69567 透過其他綜合損益按 公允價值衡量之權益 工具評價損益 69565 指定為透過損益按公 允價值衡量之金融負 債其變動金額來自信 用風險 69569 與不重分類之項目相 關之所得稅 69570 後 續 可 能 重 分 類 至 損 益 之 項 目 69571 國外營運機構財務報 表換算之兌換差額 69585 透過其他綜合損益按 公允價值衡量之債務 工具損益 69575 採用權益法認列之關 聯企業及合資其他綜 合損益之份額 69590 採用覆蓋法重分類之 其他綜合損益 69579 與可能重分類之項目 相關之所得稅 69500 本 期 其 他 綜 合 損 益 69700 本 期 綜 合 損 益 總 額 69900 淨利歸屬於： 69901 母公司業主 69950 綜合損益總額歸屬於： 69951 母公司業主 每股盈餘 70000 基本及稀釋每股盈餘

後附合併財務報表附註為本合併財務報告之一部分，請併同參閱。

董事長： 經理人： 會計主管：

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			單位：新臺幣千元							益 總 額		224,122,570	22,461,001	12,439,581	34,900,582		-	10,578,754 )	-		-	-	248,444,398		248,444,398	25,359,450	5,659,154	31,018,604		-	-	11,577,123 )	-	28		-	-	267,885,907
										權		$						(					$		$							(						$
				之 權 益	權 益	指定為透過損	益按公允價值	採 用 衡量之金融負	覆蓋法重分類 債其變動金額	之其他綜合損益 來自信用風險		( $ 202,444 ) $ -	- -	224,111 -	224,111 -		- -	- -	- -		- -	- -	$ 21,667 $ -		$ 21,667 $ -	- -	439,011 8,474	439,011 8,474		- -	- -	- -	- -	- -		- -	- -	$ 460,678 $ 8,474		會計主管：
第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公 司	合 併 權 益 變 動 表	民國113年及112年1月1日至12月31日		於 母 公 司 業 主	保 留 盈 餘 其 他			國外營運機構財務 透過其他綜合損益	報表換算之兌換 按公允價值衡量之	積法定盈餘公積特別盈餘公積未分配盈餘 差 額 金融資產損益		$ 22,978,313 $ 4,105,707 $ 34,066,986 ($ 936,523 ) $ 5,768,890	- - 22,461,001 - -	- - ( 219,661 ) ( 426,122 ) 12,861,253	- - 22,241,340 ( 426,122 ) 12,861,253		2,153,562 - ( 2,153,562 ) - -	- - ( 10,578,754 ) - -	- - ( 3,967,032 ) - -		- - 85,684 - ( 85,684 )	- ( 6,319 ) 6,319 - -	$ 25,131,875 $ 4,099,388 $ 39,700,981 ($ 1,362,645 ) $ 18,544,459		$ 25,131,875 $ 4,099,388 $ 39,700,981 ($ 1,362,645 ) $ 18,544,459	- - 25,359,450 - -	- - 339,667 3,945,474 926,528	- - 25,699,117 3,945,474 926,528		2,233,334 - ( 2,233,334 ) - -	- 1,911,239 ( 1,911,239 ) - -	- - ( 11,577,123 ) - -	- - ( 4,086,044 ) - -	- - - - -		- - ( 15,896 ) - 15,896	- ( 5,997 ) 5,997 - -	$ 27,365,209 $ 6,004,630 $ 45,582,459 $ 2,582,829 $ 19,486,883	後附合併財務報表附註為本合併財務報告之一部分，請併同參閱。	經理人：
				歸 屬						普通股股本 資 本 公		$ 132,234,423 $ 26,107,218	- -	- -	- -		- -	- -	3,967,032 -		- -	- -	$ 136,201,455 $ 26,107,218		$ 136,201,455 $ 26,107,218	- -	- -	- -		- -	- -	- -	4,086,044 -	- 28		- -	- -	$ 140,287,499 $ 26,107,246
											112年1月1日至12月31日	112年1月1日餘額	112年1月1日至12月31日淨利	112年1月1日至12月31日其他綜合損益	本期綜合損益總額	111年度盈餘分派	法定盈餘公積	股東現金股利	股東股票股利	透過其他綜合損益按公允價值衡量之權益工具	處分損益	特別盈餘公積迴轉	112年12月31日餘額	113年1月1日至12月31日	113年1月1日餘額	113年1月1日至12月31日淨利	113年1月1日至12月31日其他綜合損益	本期綜合損益總額	112年度盈餘分派	法定盈餘公積	特別盈餘公積	股東現金股利	股東股票股利	因受領贈與產生	透過其他綜合損益按公允價值衡量之權益工具	處分損益	特別盈餘公積迴轉	113年12月31日餘額		董事長：

－ 36 －

第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公 司	第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公 司	第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公 司	第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公 司	第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公 司	第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公 司
	合 併 現 金 流 量 表
民國113年及112年1月1日至12月31日
						單位：新臺幣千元
			1	1	3 年 度	1	1	2 年 度
營業活動之現金流量
本期稅前淨利			$		31,237,709	$		28,262,256
調整項目
收益費損項目
呆帳費用、承諾及保證責任準備提存					9,523,954			11,359,586
投資性不動產折舊費用					39,223			41,731
不動產及設備折舊費用					1,043,973			974,159
使用權資產折舊費用					804,251			781,129
攤銷費用					520,887			519,488
利息收入		(			117,428,144 )	(		104,026,679 )
利息費用					86,193,831			71,501,734
股利收入		(			2,507,615 )	(		2,457,048 )
各項保險負債淨變動					2,639,003			2,843,872
外匯價格準備淨變動					152,528	(		200,163 )
採用權益法之關聯企業及合資損益之份額		(			127,240 )	(		154,774 )
出售不動產及設備利益					-	(		57,700 )
不動產及設備出售/報廢損失					6,107			4,298
出售投資性不動產利益		(			337,718 )	(		18,442 )
資產減損損失					154,846			49,749
採用覆蓋法重分類之損益					441,409			234,826
租賃修改利益		(			2,893 )	(		6,656 )
與營業活動相關之資產/負債變動數
與營業活動相關之資產之淨變動
存放央行增加		(			9,615,917 )	(		4,442,787 )
透過損益按公允價值衡量之金融資產(增加)減少		(			21,394,508 )			1,986,564
透過其他綜合損益按公允價值衡量之金融資產增加		(			48,880,831 )	(		23,738,085 )
按攤銷後成本衡量之債務工具投資增加		(			19,483,523 )	(		116,193,467 )
應收款項增加		(			7,633,890 )	(		9,973,467 )
貼現及放款增加		(			236,492,787 )	(		101,980,267 )
其他金融資產增加		(			244,732 )	(		61,875 )
再保險合約資產增加		(			7,502 )	(		17,698 )
其他資產增加		(			382,803 )	(		175,956 )
與營業活動相關之負債之淨變動
央行及銀行同業存款增加					36,200,476			6,337,365
透過損益按公允價值衡量之金融負債(減少)增加		(			5,793,555 )			4,325,604
應付款項(減少)增加		(			7,472,164 )			2,388,373
存款及匯款增加					196,249,998			209,487,106
其他金融負債(減少)增加		(			2,090,667 )			8,636,323
員工福利負債準備減少		(			779,660 )	(		23,865 )
負債準備增加(減少)					1,995,114	(		271,223 )
其他負債增加(減少)					3,865,855	(		495,556 )
營運產生之現金流出		(			109,606,985 )	(		14,561,545 )
收取之利息					112,648,631			98,099,423
支付之利息		(			82,070,466 )	(		68,621,949 )
收取之股利					2,505,407			2,458,206
支付之所得稅		(			7,130,467 )	(		4,304,144 )
營業活動之淨現金(流出)流入		(			83,653,880 )			13,069,991

( 續 次 頁 )

－ 37 －

第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公	第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公	第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公	第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公	第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公	第 一 金 融 控 股 股 份 有 限 公 司 及 子 公	司
	合 併 現 金 流 量 表
民國113年及112年1月1日至12月31日
							單位：新臺幣千元
			1	1	3	年 度	1	1	2 年 度
投資活動之現金流量
採用權益法之投資增加		($				20,000 )	$		-
購買不動產及設備價款		(				1,228,200 )	(		1,144,911 )
購買投資性不動產價款		(				279,315 )	(		137,285 )
無形資產增加		(				680,844 )	(		513,857 )
出售不動產及設備價款						47			78,492
出售投資性不動產價款						538,318			94,536
其他資產增加		(				349,075 )	(		274,647 )
投資活動之淨現金流出		(				2,019,069 )	(		1,897,672 )
籌資活動之現金流量
央行及同業融資增加						214,468			954,710
附買回票券及債券負債增加					10,608,719				46,325
其他借款增加(減少)						4,170,000	(		5,300,000 )
應付商業本票(減少)增加		(				431,520 )			13,646,108
應付公司債券增加						5,000,000			-
應付金融債券增加						8,300,000			500,000
租賃負債減少		(				775,561 )	(		760,023 )
發放現金股利		(			11,577,123 )		(		10,578,754 )
庫藏股票處分						28			-
籌資活動之淨現金流入(流出)					15,509,011		(		1,491,634 )
匯率影響數						3,932,909	(		504,957 )
本期現金及約當現金(減少)增加數		(			66,231,029 )				9,175,728
期初現金及約當現金餘額					320,275,584				311,099,856
期末現金及約當現金餘額			$		254,044,555		$		320,275,584
現金及約當現金之組成：
資產負債表帳列之現金及約當現金			$		59,319,084		$		57,711,331
符合國際會計準則第七號現金及約當現金定義之存放央
行及拆借銀行同業					192,103,391				262,564,253
符合國際會計準則第七號現金及約當現金定義之附賣回
票券及債券投資						2,622,080			-
期末現金及約當現金餘額			$		254,044,555		$		320,275,584

後附合併財務報表附註為本合併財務報告之一部分，請併同參閱。 董事長： 經理人： 會計主管：

==> picture [29 x 29] intentionally omitted <==

－ 38 －

						單位：新臺幣千元	112年12月31日		15,645,105 $	627,599	4,791,196	10,000,000	18,367	39,880	1,000,000	2,532		32,124,679		136,201,455	26,107,218	26,107,218		25,131,875	4,099,388	39,700,981	17,203,481		248,444,398		280,569,077 $
							113年12月31日		12,239,714	393,124	4,295,121	15,000,000	15,431	31,959	3,850,000	2,227		35,827,576		140,287,499	26,107,246			27,365,209	6,004,630	45,582,459	22,538,864		267,885,907		303,713,483	會計主管：
									$																						$
							目
公司個體財務報表及子公司簡明個體財務報表	1.第一金融控股股份有限公司	(1)	第一金融控股股份有限公司	個體資產負債表	民國113年及112年12月31日		項目 113年12月31日 112年12月31日 項		現金及約當現金 582,565 $ 1,889,579 $ 應付商業本票-淨額	透過其他綜合損益按公允 應付款項	價值衡量之金融資產 3,266,941 3,190,126 本期所得稅負債	應收款項-淨額 126 294 應付債券	本期所得稅資產 3,113,769 3,520,835 負債準備	採用權益法之投資-淨額 296,683,160 271,902,926 租賃負債	不動產及設備-淨額 12,449 10,971 其他借款	使用權資產-淨額 31,404 39,395 其他負債		無形資產-淨額 7,932 4,734 負債總計		遞延所得稅資產 3,303 3,405 股本	其他資產-淨額 11,834 6,812 資本公積		保留盈餘	法定盈餘公積	特別盈餘公積	未分配盈餘	其他權益		權益總計		資產總計 303,713,483 $ 280,569,077 $ 負債及權益總計	董事長： 經理人：

－ 39 －

(2)

第一金融控股股份有限公司 個體綜合損益表

民國113年及112年1月1日至12月31日

					單位：新臺幣千元
			(除每股盈餘為新臺幣元外)
項 目		113年度			112年度
收益
採用權益法之關聯企業收益之份額	$	26,123,913		$	23,318,030
其他收益		235,711			196,116
收益合計		26,359,624			23,514,146
費用及損失
營業費用	(	485,164)	(		440,029)
其他費用及損失	(	465,189)	(		380,630)
費用及損失合計	(	950,353)	(		820,659)
繼續營業單位稅前淨利		25,409,271			22,693,487
所得稅費用	(	49,821)	(		232,486)
本期淨利		25,359,450			22,461,001
本期其他綜合損益		5,659,154			12,439,581
本期綜合損益總額	$	31,018,604	$		34,900,582
每股盈餘
基本及稀釋(註)	$	1.81	$		1.60

註:上述加權平均流通在外股數業已依民國113年8月16日盈餘轉增資比例追溯調整。

董事長： 經理人：方螢基 會計主管：郭乃文

－ 40 －

				單位：新臺幣千元				權益總額		224,122,570 $		22,461,001	12,439,581		34,900,582			-	10,578,754) (	-	-	-		248,444,398 $			248,444,398 $		25,359,450	5,659,154		31,018,604			-	-	11,577,123) (	-	28	-	-		267,885,907 $
					其 他 權 益	透過其他綜合損益 指定為透過損益按公允	按公允價值衡量之採用覆蓋法重分類價值衡量之金融負債其	金融資產損益 之其他綜合損益 變動金額來自信用風險		5,768,890 $ 202,444) ($ - $		- - -	12,861,253 224,111 -		12,861,253 224,111 -			- - -	- - -	- - -	85,684) ( - -	- - -		18,544,459 $ 21,667 $ - $			18,544,459 $ 21,667 $ - $		- - -	926,528 439,011 8,474		926,528 439,011 8,474			- - -	- - -	- - -	- - -	- - -	15,896 - -	- - -		19,486,883 $ 460,678 $ 8,474 $	會計主管：
	第一金融控股股份有限公司	個體權益變動表	民國113年及112年1月1日至12月31日		保 留 盈 餘		國外營運機構財務報	法定盈餘公積 特別盈餘公積 未分配盈餘 表換算之兌換差額		22,978,313 $ 4,105,707 $ 34,066,986 $ 936,523) ($		- - 22,461,001 -	- - 219,661) ( 426,122) (		- - 22,241,340 426,122) (			2,153,562 - 2,153,562) ( -	- - 10,578,754) ( -	- - 3,967,032) ( -	- - 85,684 -	- 6,319) ( 6,319 -		25,131,875 $ 4,099,388 $ 39,700,981 $ 1,362,645) ($			25,131,875 $ 4,099,388 $ 39,700,981 $ 1,362,645) ($		- - 25,359,450 -	- - 339,667 3,945,474		- - 25,699,117 3,945,474			2,233,334 - 2,233,334) ( -	- 1,911,239 1,911,239) ( -	- - 11,577,123) ( -	- - 4,086,044) ( -	- - - -	- - 15,896) ( -	- 5,997) ( 5,997 -		27,365,209 $ 6,004,630 $ 45,582,459 $ 2,582,829 $	經理人：
								資本公積		26,107,218		-	-		-			-	-	-	-	-		26,107,218			26,107,218		-	-		-			-	-	-	-	28	-	-		26,107,246
										$														$			$																$
										132,234,423		-	-		-			-	-	3,967,032	-	-		136,201,455			136,201,455		-	-		-			-	-	-	4,086,044	-	-	-		140,287,499
										$														$			$																$
3)								112年1月1日至12月31日		112年1月1日餘額		112年1月1日至12月31日淨利	112年1月1日至12月31日其他綜合損益		本期綜合損益總額		111年盈餘分派	法定盈餘公積	股東現金股利	股東股票股利	透過其他綜合損益按公允價值衡量之 權益工具處分損益	特別盈餘公積迴轉		112年12月31日餘額		113年1月1日至12月31日	113年1月1日餘額		113年1月1日至12月31日淨利	113年1月1日至12月31日其他綜合損益		本期綜合損益總額		112年盈餘分派	法定盈餘公積	特別盈餘公積	股東現金股利	股東股票股利	因受領贈與產生	透過其他綜合損益按公允價值衡量之 權益工具處分損益	特別盈餘公積迴轉		113年12月31日餘額	董事長：

－ 41 －

(4)
	第一金融控股股份有限公司
	個體現金流量表
民國113年及112年1月1日至12月31日
				單位：新臺幣千元
		113年度		112年度
營業活動之現金流量
本期稅前淨利	$	25,409,271	$	22,693,487
調整項目
收益費損項目
折舊及其他攤銷費用		20,184		15,651
利息收入	(	17,970)	(	18,033)
利息費用		455,834		371,747
股利收入	(	186,272)	(	148,249)
不動產及設備報廢損失		-		74
採用權益法之關聯企業損益之份額	(	26,123,913)	(	23,318,030)
與營業活動相關之資產/負債變動數
與營業活動相關之資產之淨變動
其他資產(增加)減少	(	6,324)		34
與營業活動相關之負債變動數
應付款項(減少)增加	(	262,991)		320,585
負債準備(減少)增加	(	2,425)		1,683
其他預收款(減少)增加	(	215)		215
營運產生之現金流出	(	714,821)	(	80,836)
收取之利息		18,138		17,957
支付之利息	(	427,318)	(	391,355)
收取之股利		7,611,881		8,198,574
(支付)收取之所得稅	(	138,830)		353,174
營業活動之淨現金流入		6,349,050		8,097,514
投資活動之現金流量
採權益法之投資增加	(	500,000)		-
購置不動產及設備價款	(	4,662)	(	10,380)
無形資產增加	(	5,967)	(	2,960)
投資活動之淨現金流出	(	510,629)	(	13,340)
籌資活動之現金流量
應付商業本票-淨額(減少)增加	(	3,405,391)		7,326,398
應付債券增加		5,000,000		-
其他借款增加(減少)		2,850,000	(	4,500,000)
租賃負債減少	(	12,859)	(	11,385)
存入保證金(減少)增加	(	90)		1,118
發放現金股利	(	11,577,123)	(	10,578,754)
庫藏股票處分		28		-
籌資活動之淨現金流出	(	7,145,435)	(	7,762,623)
本期現金及約當現金(減少)增加數	(	1,307,014)		321,551
期初現金及約當現金餘額		1,889,579		1,568,028
期末現金及約當現金餘額	$	582,565	$	1,889,579

董事長：邱月琴 經理人：方螢基 會計主管：郭乃文 － 42 －

承認事項 第二案 ( 提案單位：董事會 )

案 由：本公司 113 年度盈餘分派 ( 請參閱本手冊第 44 頁 ) ，謹提請 承認。

• 說 明：

• 一、本公司 113 年度財務報告業經資誠聯合會計師事務所羅蕉森及陳賢儀 會計師查核完竣，營業結果為稅後淨利新臺幣（以下同） 253 億 5,944 萬 9,781 元，加計「本期稅後淨利以外項目」後之當年度未分配盈餘之 數額為 256 億 8,921 萬 8,506 元，依法提列法定盈餘公積 25 億 6,892 萬 1,851 元後，連同「期初未分配盈餘」 198 億 9,324 萬 1,339 元，合計可供分配 盈餘為 430 億 1,353 萬 7,994 元，本年度盈餘分派擬分配如下（詳附件）： 一

• ( ) 每股分派現金股利 0.95 元，計分派 133 億 2,731 萬 2,408 元。 ( 二 ) 每股分派股票股利 0.25 元，計分派 35 億 718 萬 7,470 元。

  • ( 三 ) 期末未分配盈餘 261 億 7,903 萬 8,116 元。

• 二、前項「本期稅後淨利以外項目」包含「確定福利計畫之再衡量數」 3 億 3,966 萬 7,405 元、「透過其他綜合損益按公允價值衡量之權益工具處分 損益」 -1,589 萬 5,615 元及「首次採用 IFRS 依規定提列特別盈餘公積， 因使用、處分或重分類該項目而予以迴轉」 599 萬 6,935 元。

• 三、本案提報股東常會通過後，擬請股東常會授權董事會訂定除息基準 日，股票股利擬請股東常會授權董事會於報奉主管機關核准後訂定除 權基準日。

• 四、本次現金股利按分配比例計算至元為止，元以下捨去，分配未滿一元 之畸零款合計數，列入本公司之其他收入。

• 五、本公司後續如因買回本公司股份或股份轉讓、轉換、註銷、或發生其 他增加或減少股份之情形，致影響流通在外股份數量，股東之配股、 配息率因此發生變動者，擬請股東常會授權董事會辦理變更事宜。

• 六、本案業經本公司審計委員會及第八屆董事會第十一次會議審議通過。

決 議：

－ 43 －

第一金融控股股份有限公司

113 年度盈餘分派表

期初未分配盈餘

單位 : 新臺幣元 $19,893,241,339

113 年度稅後淨利 $25,359,449,781 加 ( 減 ): 確定福利計畫之再衡量數 339,667,405 加 ( 減 ):[透過其他綜合損益按公允價值] 衡量之權益工具處分損益 (15,895,615) 首次採用 IFRS 依規定提列特 加 ( 減 ): 別盈餘公積，因使用、處分或 重分類該項目而予以迴轉 5,996,935 本期稅後淨利加計本期稅後淨利以外 項目計入當年度未分配盈餘之數額 25,689,218,506 減： 提列法定盈餘公積 (10%) (2,568,921,851)[本期可供分配盈餘] 43,013,537,994 分配項目： 減： 分派現金股利 @0.95 ($13,327,312,408) 分派股票股利 @0.25 (3,507,187,470) (16,834,499,878) 期末未分配盈餘 $26,179,038,116

註：股利分派優先使用當年度稅後淨利

董事長： 經理人： 會計主管：

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－ 44 －

討論事項

－ 45 －

－ 46 －

討論事項 第一案 （提案單位：董事會）

• 案 由：本公司盈餘轉增資發行新股，謹提請 公決。

說 明：

• 一、為提升本公司資本規模及強化財務結構，擬依公司法第 240 條，自 113 年度盈餘提撥新臺幣（以下同） 35 億 718 萬 7,470 元撥充資本，發行 新股每股面額 10 元，計發行普通股 3 億 5,071 萬 8,747 股，增資後實 收資本額為 1,437 億 9,468 萬 6,500 元。

• 二、本案擬請股東常會授權董事會於報奉主管機關核准後訂定除權基準 日，並按除權基準日股東名簿所記載之持股比例，每仟股無償配發 25 股，配股不足 1 股之畸零股，得由股東自除權基準日起 5 日內至本公 司股務代理機構辦理併湊，逾期未併湊或併湊後仍不足 1 股之累積畸 零股擬請股東常會授權董事長洽特定人按面值認購。

• 三、本次增資發行新股其權利義務與原已發行之股份相同。

• 四、本案如遇法令變更或經主管機關核定修正，或因客觀環境變更而須修 改時，擬請股東常會授權董事會全權處理。

• 五、本公司後續如因買回本公司股份或股份轉讓、轉換、註銷、或發生其 他增加或減少股份之情形，致影響流通在外股份數量，股東配股率因 此發生變動者，擬請股東常會授權董事會辦理變更事宜。

• 六、本案業經本公司審計委員會及第八屆董事會第十一次會議審議通過。

決 議：

－ 47 －

討論事項 第二案 （提案單位：董事會）

• 案 由：配合「證券交易法」及「臺灣證券交易所股份有限公司上市公司董事 會設置及行使職權應遵循事項要點」修正，擬修正「第一金融控股股 份有限公司章程」部分條文，謹提請 公決。

說 明：

• 一、本次公司章程修正重點如下：

  • 一

  • ( ) 配合證券交易法第十四條第六項規定，增訂應依當年度員工酬勞 實際分派金額提撥百分之一以上為基層員工酬勞。

  • ( 二 ) 配合上市公司董事會設置及行使職權應遵循事項要點第四條第 一、三項規定，明定本公司董事會成員，獨立董事人數不得少於 三人，且不得少於董事席次三分之一。

• 二、檢附公司章程修正條文對照表及其說明 ( 請參閱本手冊第 49 〜 50 頁 ) 。 三、本案業經本公司第八屆董事會第十次會議審議通過。

• 決 議：

－ 48 －

第一金融控股股份有限公司章程修正條文對照表

修正條文 現行條文 說明 第二十一條之一 第二十一條之一 配合證交所於 113 年 本公司董事會成員，獨立董事人 本公司依證券交易法第十四條 8 月 9 日修正公布之 數不得少於三人，且不得少於董 之 二 及 第 一 百 八 十 三 條 之 規 「上市公司董事會設 事席次三分之一。 定，自第三屆董事會起設獨立董 置及行使職權應遵循 事，人數不得少於二人，且不得 事項要點」第四條第 少於董事席次五分之一。 一項及第三項規定， 獨立董事選舉採候選人提名制 獨立董事選舉採候選人提名制 將本公司獨立董事人 度，由股東就獨立董事候選人名 度，由股東就獨立董事候選人名 數提高為不得少於三 單中選任之。 單中選任之。 人，且不得少於董事 獨立董事與非獨立董事應一併 獨立董事與非獨立董事應一併 席次三分之一。 進行選舉，分別計算當選名額。進行選舉，分別計算當選名額。 有關獨立董事之專業資格、持股 有關獨立董事之專業資格、持股 與兼職限制、獨立性之認定、提 與兼職限制、獨立性之認定、提 名與選任方式及其他應遵行事 名與選任方式及其他應遵行事 項，悉依公司法、證券交易法等 項，悉依公司法、證券交易法等 相關法令規定辦理。 相關法令規定辦理。 第三十四條之一 第三十四條之一 配合 113 年 8 月 7 日 本公司年度如有獲利，應按扣除 本公司年度如有獲利，應按扣除 修正公布之證券交易 分派員工及董事酬勞前之稅前 分派員工及董事酬勞前之稅前 法第十四條第六項規 利益，提撥萬分之二至萬分之十 利益，提撥萬分之二至萬分之十 定，以及金管會 113 五為員工酬勞及不超過百分之 五為員工酬勞及不超過百分之 年 11 月 8 日金管證發 一為董事酬勞，其中應依當年度 一為董事酬勞。但本公司尚有累 字第 1130385442 號 員工酬勞實際分派金額提撥百 積虧損時，應預先保留彌補數 令，增訂提撥一定比 分之一以上為基層員工酬勞。但 額。 率為基層員工酬勞之 本公司尚有累積虧損時，應預先 規定。 保留彌補數額。 前項員工酬勞與董事酬勞之實 前項員工酬勞與董事酬勞之實 際分派比率，及員工酬勞以股票 際分派比率，及員工酬勞以股票 或現金為之，應由董事會以董事 或現金為之，應由董事會以董事 三分之二以上之出席及出席董 三分之二以上之出席及出席董 事過半數同意之決議行之，並報 事過半數同意之決議行之，並報 。 。 告股東會 告股東會 第三十七條 第三十七條 增訂本次修正日期。 本章程於民國九十年十一月二 本章程於民國九十年十一月二 十七日訂立。 十七日訂立。

－ 49 －

修正條文	現行條文	說明
民國九十三年六月十一日第一 次修正。 民國九十五年六月九日第二次 修正。 民國九十六年六月十五日第三 次修正。 民國九十九年六月二十三日第 四次修正。 民國一百年六月二十四日第五 次修正。 民國一○一年六月二十二日第 六次修正。 民國一○三年六月二十日第七 次修正。 民國一○五年六月二十四日第 八次修正。 民國一○八年六月二十一日第 九次修正。 民國一○九年六月十九日第十 次修正。 民國一一一年六月十七日第十 一次修正。 民 國 一 一 四 年 ○ 月 ○ 日 第 十 二	民國九十三年六月十一日第一 次修正。 民國九十五年六月九日第二次 修正。 民國九十六年六月十五日第三 次修正。 民國九十九年六月二十三日第 四次修正。 民國一百年六月二十四日第五 次修正。 民國一○一年六月二十二日第 六次修正。 民國一○三年六月二十日第七 次修正。 民國一○五年六月二十四日第 八次修正。 民國一○八年六月二十一日第 九次修正。 民國一○九年六月十九日第十 次修正。 民國一一一年六月十七日第十 一次修正。
次 修 正 。

－ 50 －

臨 時 動 議

－ 51 －

－ 52 －

臨時動議

－ 53 －

－ 54 －

附 錄

－ 55 －

－ 56 －

附錄

一、本公司章程

二、本公司股東會議事規則

三、本公司董事名單及其持有股數

－ 57 －

附錄一

第一金融控股股份有限公司章程

第一章 總 則

• 一

• 第 條 本公司為擴大經濟規模及經濟範疇，發揮綜合經營效益，依照金 融控股公司法及公司法等有關法令組織成立之。

• 第 二 條 本公司定名為「第一金融控股股份有限公司」，英文名稱定為 「 First Financial Holding Co., Ltd. 」。

• 第 三 條 本公司設總公司於臺北市，並得視業務需要，於國內外適當地點 設立分支機構。

• 第 四 條 本公司之公告，除證券主管機關另有規定外，應登載於新聞紙或 新聞電子報。

第二章 股 份

• 第 五 條 本公司資本總額定為新臺幣貳仟億元，分為貳佰億股，每股面額 新臺幣壹拾元，得分次發行，部分得為特別股，未發行之股份授 權董事會決議發行之。

• 第 五 條 本公司特別股之權利義務及其他重要發行條件如下：

• 之一 一、本公司年度決算如有盈餘，應依法繳納稅捐及彌補累積虧 損，再依法提列法定盈餘公積及提列或迴轉特別盈餘公積， 如尚有餘額，得優先分派特別股當年度得分派之股息。

• 二、特別股股息以年率百分之八為上限，按每股發行價格計算， 股息每年以現金一次發放，於每年股東常會承認財務報告 後，由董事會訂定基準日支付前一年度得發放之股息。發行 年度及收回年度股息之發放數，按當年度實際發行天數計 算。

• 三、本公司對於特別股之股息分派具自主裁量權，如因年度決算 無盈餘或盈餘不足分派特別股股息，或因特別股股息之分派 將使本公司資本適足率低於法令或主管機關所定最低要求 或基於其他必要之考量，本公司得決議不分派特別股股息， 將以盈餘分派案提請股東會決議後執行之，且不構成違約事 件，其未分派或分派不足額之股息，不累積於以後有盈餘年 度遞延償付。

• 四、特別股股東除領取本項第二款所述之股息外，不得參加普通 股關於盈餘及公積為現金及撥充資本之分派。

－ 58 －

• 五、特別股股東分派本公司剩餘財產之順序優先於普通股股 東，且與本公司所發行之各種特別股股東之受償順序相同， 但以不超過發行金額為限。

• 六、特別股股東無表決權及選舉權，得被選為董事，但於特別股 股東會或涉及特別股股東權利義務事項之股東會有表決權。

• 七、特別股不得轉換成普通股，特別股股東亦無要求本公司收回 其所持有之特別股之權利。

• 八、特別股屬無到期日，但本公司得於發行屆滿七年之次日起隨 時按原實際發行價格，收回全部或一部之已發行特別股。未 收回之特別股，仍延續本條各種發行條件之權利義務。於特 別股收回當年度，如本公司股東會決議發放股息，截至收回 日應發放之股息，按當年度實際發行天數計算。

• 九、特別股股息配發時，按特別股發行先後順序訂定配發順序。 特別股之名稱、發行日期及具體發行條件，於實際發行時，授權 董事會視資本市場狀況及投資人認購意願，依本公司章程及相關 法令決定之。

• 第 六 條 本公司發行之股份得免印製股票，但應洽證券集中保管事業機構 登錄，並依該機構之規定辦理。

• 第 七 條 本公司股東應填具印鑑卡交由本公司收存。凡領取股息紅利或以 書面行使股東權利或與本公司之書面接洽，均以該留存印鑑為 憑。

• 第 八 條 本公司股票之轉讓，除法令另有規定外，應由股東與受讓人共同 具名，填具本公司所定之股票過戶申請書，連同轉讓之股票向本 公司申請過戶，非經記載於股東名簿，不得以其轉讓對抗本公 司。股東常會開會前六十日內、股東臨時會開會前三十日內或決 定分派股息及紅利或其他利益之基準日前五日內，依法停止股票 過戶。

• 第 九 條 本公司股務之處理，依主管機關頒布之「公開發行股票公司股務 處理準則」辦理之。

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• 第 十 條 本公司所營事業項目： H801011 金融控股公司業。

• 第 十一 條 本公司之業務範圍如下：

• 一、本公司得投資下列事業：

  • （一）金融控股公司。

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－ 59 －

（三）票券金融業。

（四）信用卡業。

（五）信託業。

（六）保險業。

（七）證券業。

（八）期貨業。

（九）創業投資事業。

• （十）經主管機關核准投資之外國金融機構。

• （十一）其他經主管機關認定與金融業務相關之事業。

• 二、對前款被投資事業之管理。

• 三、本公司得向主管機關申請核准投資第一款所列以外之其他 事業。

四、經主管機關核准辦理之其他有關業務。

第四章 股 東 會

• 第 十二 條 本公司股東會分常會及臨時會兩種。常會每年開會，於每會計年 度終了後六個月內由董事會召開之；臨時會於必要時依法召集 之。

• 特別股股東會於必要時，得依相關法令召開之。

• 第 十三 條 股東常會之召集應於三十日前，臨時會應於十五日前，將開會日 期、地點及召集事由通知各股東。

• 股東會開會時，得以視訊會議或其他經中央主管機關公告之方式 為之。但應符合之條件、作業程序及其他應遵行事項，主管機關 另有規定者，從其規定。

• 第 十四 條 股東因故不能出席股東會時，得出具本公司印發之委託書，加蓋 原留存印鑑，載明授權範圍，委託代理人一人出席；惟除信託事 業或經證券主管機關核准之股務代理機構外，一人同時受二人以 上股東委託時，其代理之表決權超過已發行股份總數表決權之百 分之三部分，不予計算。

• 前項委託書，應於股東會開會五日前，送達本公司，如有重複時， 以先送達者為有效，但聲明撤銷前委託者，不在此限。

• 委託書送達本公司後，股東欲親自出席股東會者，至遲應於股東 會開會前二日，以書面向本公司為撤銷委託之通知；逾期撤銷 者，以委託代理人出席行使之表決權為準。

• 第 十五 條 本公司股東每股有一表決權，但依法令規定無表決權者，從其規 定。

－ 60 －

• 第 十六 條 股東會議決事項如下：

• 一、釐訂及修改本公司章程。

• 二、選任及解任董事。

• 三、查核董事會所造具之表冊。

• 四、資本總額增減之決議。

五、盈餘分派或虧損撥補之決議。

六、其他依法令應經股東會決議之事項。

• 第 十七 條 股東會開會時，除法令另有規定外，以董事長為主席，董事長不 能出席時，由董事長指定董事一人代理之，董事長未指定時，由 董事互推一人代理之。

• 第 十八 條 股東會之決議除金融控股公司法、公司法或其他法令另有規定 外，應有代表已發行股份總數過半數之股東出席，以出席股東表 決權過半數之同意行之。

• 第 十九 條 股東會之議決事項，應作成議事錄，由主席簽名或蓋章，並於會 後二十日內將議事錄分發各股東，且得以公告方式為之。

• 第 二十 條 股東會議有關事項，除有關法令及本章程另有規定外，悉依本公 司所訂之股東會議事規則行之。

第五章 董 事

• 第二十一條 本公司設董事十五人至二十一人組織董事會，由股東會依金融控 股公司法及公司法之規定，就有行為能力之人選任之，董事之任 期均為三年，得連選連任。

• 自本公司第五屆董事會起，董事選舉採候選人提名制度，由股東 就董事候選人名單中選任之；其提名及選任方式，依公司法及證 券交易法相關法令規定辦理。

• 政府及法人股東或其代表人當選之董事，得依其職務關係隨時改 派代表人補足原任期。

• 第二十一條 本公司依證券交易法第十四條之二及第一百八十三條之規定，自

• 之一 第三屆董事會起設獨立董事，人數不得少於二人，且不得少於董 事席次五分之一。

• 獨立董事選舉採候選人提名制度，由股東就獨立董事候選人名單 中選任之。

• 獨立董事與非獨立董事應一併進行選舉，分別計算當選名額。 有關獨立董事之專業資格、持股與兼職限制、獨立性之認定、提 名與選任方式及其他應遵行事項，悉依公司法、證券交易法等相 關法令規定辦理。

－ 61 －

• 第二十一條 本公司依證券交易法第十四條之四規定，自第四屆董事會起，設 之二 置審計委員會。

• 公司法、證券交易法及其他法律規定應由監察人行使之職權事 項，除證券交易法第十四條之四第四項規定外，由審計委員會行 之。

• 審計委員會由全體獨立董事組成，其人數不得少於三人，其中一 人為召集人，且至少一人應具備會計或財務專長。

• 審計委員會之決議，應有審計委員會全體成員二分之一以上之同 意。

• 審計委員會之職權行使及其他應遵行事項，依證券交易法及其他 相關法令或公司規章之規定辦理。

• 第二十二條 董事長對內為股東會及董事會主席，對外代表本公司。董事長請 假或因故不能行使職權時，由董事長指定董事一人代理之，董事 長未指定代理人時，由董事互推一人代理之。

• 董事長卸任時之離退給與，準用本公司員工退休金支給規則等相 關規定辦理，惟其給付標準準用勞動基準法退休金制度規定辦 理，不受年齡、年資之限制。

• 第二十三條 本公司董事會由董事長召集之，其決議除金融控股公司法、公司 法或其他法令另有規定外，以董事過半數出席，出席董事過半數 同意行之。董事會開會時董事應親自出席，如因故不能出席董事 會時，得出具委託書並列舉召集事由之授權範圍，委託其他董事 代理出席，但代理人以受一人委託為限。董事會開會時，如以視 訊會議為之，董事以視訊參與會議者，視為親自出席。

• 董事會每一個月開常會一次，如遇緊急情事，董事會之召集，得 隨時為之。

• 本公司董事會之召集通知，得以書面、電子郵件（ E-mail ）或傳 真方式為之。

• 過半數之董事得以書面記明提議事項及理由，請求董事長召集董 事會。

• 前項請求提出後十五日內，董事長不為召開時，過半數之董事得 自行召集。

• 第二十四條 董事會之職權如下：

• 一、業務方針及計畫之核定。

• 二、預算之核定及決算之審議。

• 三、重要規章之核定。

• 四、本公司資本增減之擬定及證券發行之核定。

－ 62 －

• 五、盈餘分派之擬定。

六、公司債發行之決議。

• 七、買回本公司股份計畫之決議。

• 八、取得或處分重要資產之核定。

九、各種重要契約之核定。

十、經理人員及稽核主管之任免。

十一、本公司營業用基地、房屋之建築或買賣之審議。

• 十二、股東常會或股東臨時會召集日期之決定。

• 十三、執行股東會之決議事項。

十四、會計師之委任、解任及報酬之核定。

• 十五、子公司董事及監察人之指派。

十六、員工報酬之審定

十七、其他依法令規定及股東會授權之事項。

• 第二十五條 董事會應制訂議事規則，並提報股東會，以提升董事會之運作效 率及決策能力。

• 為強化管理機能，董事會得設置各類功能性專門委員會，其行使 職權規章由董事會另訂之。

第二十六條 （刪除）

第二十七條 （刪除）

第二十八條 本公司董事得依法令兼任子公司之董事及監察人。

• 第二十九條 本公司得就董事及主要職員依法執行業務範圍內應負之賠償責 任，與保險業訂立責任保險契約。

第六章 經 理 人

• 第 三十 條 本公司設置總經理一人，由董事長提名，經由董事會以董事過半 數之出席，及出席董事過半數同意之決議聘任，其解任時亦同； 總經理秉承董事會決議綜理一切業務，總經理因故不能執行職務 時，由董事長指定副總經理一人代行其職務。

• 第三十一條 本公司設置副總經理、處長若干人，輔佐總經理處理事務；設置 總稽核一人，稟承董事會決議督導全公司稽核工作，其任免均依 相關法令提經董事會決議行之。

• 第三十二條 除依法令及本章程賦予股東會及董事會之職權外，經理人有代表 本公司為營業上一切必要行為之權，其權限之範圍，悉依本公司 各項規章辦法之規定。

－ 63 －

第七章 決 算 與 盈 餘 分 配

• 第三十三條 本公司以每年一月一日至同年十二月三十一日為會計年度，每會 計年度終了時，董事會應編造下列表冊，提請股東會承認：

一、營業報告書。

二、財務報表。

三、盈餘分派或虧損撥補之議案。

• 第三十四條 本公司為持續擴充規模與增加獲利能力，並兼顧相關法規，採取 賸餘股利政策。分派條件、時機與金額：本公司年度決算如有盈 餘，應先依法繳納稅捐並彌補以往年度虧損、提列法定盈餘公積 及依法令與業務實際需要提列或迴轉特別盈餘公積後，並得分派 特別股股息，如尚有餘額，得再加計上年度累積未分派盈餘為股 東股息及紅利之可分派數，提撥可分派數之百分之三十至一百， 由董事會擬定分派案提請股東會決議之。

• 依據本公司營運規劃，分派現金股利與股票股利，惟現金股利不 得低於當年度股東股息及紅利分派總額百分之十，餘為股票股 利。倘每股分派現金股利不足○．一元時，除股東會另有決議外， 不予分派。

• 第三十四條 本公司年度如有獲利，應按扣除分派員工及董事酬勞前之稅前利 之一 益，提撥萬分之二至萬分之十五為員工酬勞及不超過百分之一為 董事酬勞。但本公司尚有累積虧損時，應預先保留彌補數額。 前項員工酬勞與董事酬勞之實際分派比率，及員工酬勞以股票或 現金為之，應由董事會以董事三分之二以上之出席及出席董事過 半數同意之決議行之，並報告股東會。

第八章 附 則

• 第三十五條 本公司組織規程、營業細則、董事會暨經理人職責劃分標準，另 訂之。

• 第三十六條 本章程未規定事項，依照金融控股公司法、公司法及其他有關法 令規定辦理之。

• 第三十七條 本章程於民國九十年十一月二十七日訂立。

• 民國九十三年六月十一日第一次修正。

• 民國九十五年六月九日第二次修正。

• 民國九十六年六月十五日第三次修正。

• 民國九十九年六月二十三日第四次修正。

• 民國一百年六月二十四日第五次修正。

－ 64 －

民國一○一年六月二十二日第六次修正。 民國一○三年六月二十日第七次修正。 民國一○五年六月二十四日第八次修正。 民國一○八年六月二十一日第九次修正。 民國一○九年六月十九日第十次修正。 民國一一一年六月十七日第十一次修正。

－ 65 －

附錄二

第一金融控股股份有限公司股東會議事規則

一 第 條 ( 適用規範 )

• 本公司股東會之議事，除法令及本公司章程另有規定外，依本規 則行之。

• 第 二 條 ( 股東報到事宜及視訊會議應揭露資訊 )

• 召開股東會時，應採行以書面或電子方式行使其表決權，且於開 會通知書載明受理股東、徵求人、受託代理人（以下簡稱股東） 報到時間、報到處地點、以書面或電子方式行使表決權之方法及 其他應注意事項。

• 前項受理股東報到時間至少應於會議開始前三十分鐘，報到處應 明確標示，並派適足適任人員辦理報到事宜；股東會視訊會議應 於會議開始前三十分鐘，於股東會視訊會議平台受理報到，完成 報到之股東，視為親自出席股東會。

• 股東應憑出席證、出席簽到卡或其他出席證件出席股東會；屬徵 求委託書之徵求人並應攜帶身分證明文件，以備核對。 召開股東會時應設簽名簿供出席股東簽到，或由出席股東繳交簽 到卡以代簽到。

• 出席股數依簽名簿或繳交之簽到卡及視訊會議平台報到股數，加 計以書面或電子方式行使表決權之股數計算之。

• 股東會以視訊會議召開者，股東欲以視訊方式出席者，應於股東 會開會二日前，向本公司登記。

• 本公司召開視訊輔助股東會時，已依前項規定登記以視訊方式出 席股東會之股東欲親自出席實體股東會者，應於股東會開會二日 前，以與登記相同之方式撤銷登記；逾期撤銷者，僅得以視訊方 式出席股東會。

股東會以視訊會議召開者，本公司至少應於會議開始前三十分 鐘，將徵求人徵得之股數、受託代理人代理之股數及股東以書面 或電子方式出席之股數、議事手冊、年報及其他相關資料上傳至 股東會視訊會議平台，並持續揭露至會議結束。

第二條之ㄧ ( 電子投票公告事項 )

股東會開會前一日，應將股東以電子方式出席之股數彙整編造統 計表，於受託辦理電子投票事務者之電子投票平台辦理公告。並

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於股東會開會當日，將股東以書面或電子方式出席之股數彙整編 造統計表，於股東會開會場所明確揭示。

• 第 三 條 ( 出席及表決之計算基準 )

股東會之出席及表決，應以股份為計算基準。

• 第 四 條 ( 召開地點及時間 )

本公司股東會召開之地點，應於本公司所在地或便利股東出席且 適合股東會召開之地點為之，會議開始時間不得早於上午九時或 晚於下午三時。

本公司召開視訊股東會時，不受前項召開地點之限制，惟主席及 紀錄人員應在國內之同一地點，主席並應於開會時宣布該地點之 地址。

第 五 條 ( 主席 )

股東會由董事會召集，其主席由董事長擔任之，董事長請假或因 故不能行使職權時，由董事長指定董事一人代理之；董事長未指 定代理人者，由董事互推一人代理之。

股東會如由董事會以外之其他有召集權人召集者，其主席由該召 集權人擔任之。

第一項主席係由董事代理者，以任職六個月以上，並瞭解公司財 務業務狀況之董事擔任之。主席如為法人董事之代表人者，亦同。

第 六 條 ( 列席人員 )

本公司得指派所委任之律師、會計師或相關人員列席股東會。 辦理股東會之會務人員應佩戴識別證或臂章。

第 七 條 ( 資料保存 )

股東會之開會過程應全程錄音及錄影。

前項影音資料、出席股東之簽名簿及代理出席之委託書應至少保 存一年。但經股東依公司法第一百八十九條提起訴訟者，應保存 至訴訟終結為止。

股東會以視訊會議召開者，應對股東之註冊、登記、報到、提問、 投票及計票結果等資料進行記錄保存，並對視訊會議全程連續不 間斷錄音及錄影。

前項資料及錄音錄影，本公司應於存續期間妥善保存，並將錄音 錄影提供受託辦理視訊會議事務者保存。

第 八 條 ( 延期或續行開會 )

• 已屆開會時間，主席應即宣布開會，並同時公布無表決權數及出 席股份數等相關資訊。惟未有代表已發行股份總數過半數之股東

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出席時，主席得宣布延後開會，其延後次數以二次為限，延後時 間合計不得超過一小時。延後二次仍不足有代表已發行股份總數 三分之一以上股東出席時，由主席宣布流會；股東會以視訊會議 召開者，本公司另應於股東會視訊會議平台公告流會。

前項延後二次仍不足額而有代表已發行股份總數三分之一以上 股東出席時，得依公司法第一百七十五條第一項規定為假決議， 並將假決議通知各股東於一個月內再行召集股東會；股東會以視 訊會議召開者，股東欲以視訊方式出席者，應依第二條向本公司 重行登記。

於當次會議未結束前，如出席股東所代表股數達已發行股份總數 過半數時，主席得將作成之假決議，依公司法第一百七十四條規 定重新提請大會表決。

股東會以視訊會議召開者，主席應於宣布開會時，另行宣布除公 開發行股票公司股務處理準則第四十四條之二十第四項所定無 須延期或續行集會情事外，於主席宣布散會前，因天災、事變或 其他不可抗力情事，致視訊會議平台或以視訊方式參與發生障 礙，持續達三十分鐘以上時，應於五日內延期或續行集會之日 期，不適用公司法第一百八十二條之規定。

發生前項應延期或續行會議，未登記以視訊參與原股東會之股 東，不得參與延期或續行會議。

依第四項規定應延期或續行會議，已登記以視訊參與原股東會並 完成報到之股東，未參與延期或續行會議者，其於原股東會出席 之股數、已行使之表決權及選舉權，應計入延期或續行會議出席 股東之股份總數、表決權數及選舉權數。

依第四項規定辧理股東會延期或續行集會時，對已完成投票及計 票，並宣布表決結果或董事當選名單之議案，無須重行討論及決 議。

本公司召開視訊輔助股東會，發生第四項無法續行視訊會議時， 如扣除以視訊方式出席股東會之出席股數後，出席股份總數仍達 股東會開會之法定定額者，股東會應繼續進行，無須依第四項規 定延期或續行集會。

發生前項應繼續進行會議之情事，以視訊方式參與股東會股東， 其出席股數應計入出席股東之股份總數，惟就該次股東會全部議 案，視為棄權。

第 九 條 ( 議程及散會 )

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股東會由董事會召集者，其議程由董事會訂定之，相關議案（包 括臨時動議及原議案修正）均應採逐案票決，會議應依排定之議 程進行，非經股東會決議不得變更之。

股東會如由董事會以外之其他有召集權人召集者，準用前項之規定。 前二項排定之議程於議事（含臨時動議）未終結時，非經決議， 主席不得逕行宣布散會。但主席違反議事規則宣布散會者，得以 出席股東表決權過半數之同意推選一人擔任主席，繼續開會。 股東會召集事由已載明全面改選董事，並載明就任日期，該次股 東會改選完成後，同次會議不得再以臨時動議或其他方式變更其 就任日期。

會議散會後，股東不得另推選主席於原址或另覓場所續行開會。 第 十 條 ( 發言程序 )

出席股東發言前，須先填具發言條載明發言要旨、股東戶號（或 出席證編號）及戶名，由主席定其發言順序。

第 十一 條 ( 發言規範 )

出席股東僅提發言條而未發言者，視為未發言。發言內容與發言 條記載不符者，以發言內容為準。

出席股東發言時，其他股東除經徵得主席及發言股東同意外，不 得發言干擾，違反者主席應予制止。

第 十二 條 ( 發言限制 )

同一議案每一股東發言，非經主席之同意不得超過兩次，每次不 得超過五分鐘。

股東發言違反前項規定或超出議題範圍者，主席得制止其發言。 股東會以視訊會議召開者，以視訊方式參與之股東，得於主席宣 布開會後，至宣布散會前，於股東會視訊會議平台以文字方式提 問，每一議案提問次數不得超過兩次，每次以二百字為限，不適 用前二項之規定。

出席股東對於臨時動議議程進行中非屬議案之發言，其時間、次 數、方式及限制準用前三項之規定。

• 第 十三 條 ( 法人股東之出席 )

法人受託出席股東會時，該法人僅得指派一人代表出席。

法人股東指派二人以上之代表出席股東會時，同一議案僅得推由 一人發言。

• 第 十四 條 ( 發言答覆 )

出席股東發言後，主席得親自或指定相關人員答覆。

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第 十五 條 ( 議案討論及表決 )

主席對於議案及股東所提之修正案或臨時動議，應給予充分說明 及討論之機會，認為已達可付表決之程度時，得宣布停止討論， 提付表決，並安排適足之投票時間。

本公司召開股東會視訊會議，以視訊方式參與之股東，於主席宣 布開會後，應透過視訊會議平台進行各項議案表決及選舉議案之 投票，並應於主席宣布投票結束前完成，逾時者視為棄權。

• 第 十六 條 ( 議案表決之監票及計票方式）

議案表決之監票及計票人員，由主席指定之，但監票人員應具有 股東身分。表決或選舉議案之計票作業應於股東會場內公開處為 之，且於計票完成後，當場宣布表決或選舉結果，包含統計之表 決權數、當選董事名單與其當選權數及未當選董事名單及其獲得 之選舉權數，並作成紀錄。

前項選舉事項之選舉票，應由監票員密封簽字後，妥善保管，並 至少保存一年。但經股東依公司法第一百八十九條提起訴訟者， 應保存至訴訟終結為止。

股東會以視訊會議召開者，應於主席宣布投票結束後，為一次性 計票，並宣布表決及選舉結果。

• 第 十七 條 ( 休息 )

會議進行中，主席得酌定時間宣布休息。

• 第 十八 條 ( 議案表決及結果揭露）

• 議案之表決，除法令及本公司章程另有規定外，以出席股東表決 權過半數之同意通過之。表決時，應逐案由主席或其指定人員宣 佈出席股東之表決權總數後，由股東逐案進行投票表決。

• 以書面或電子方式行使表決權之股東，視為親自出席股東會。就 該次股東會之臨時動議及原議案之修正，視為棄權，故本公司宜 避免提出臨時動議及原議案之修正。

股東以書面或電子方式行使表決權後，如欲親自或以視訊方式出 席股東會者，應於股東會開會二日前以與行使表決權相同之方式 撤銷前項行使表決權之意思表示；逾期撤銷者，以書面或電子方 式行使之表決權為準。如以書面或電子方式行使表決權並以委託 書委託代理人出席股東會者，以委託代理人出席行使之表決權為準。 以書面或電子方式行使表決權，未撤銷其意思表示，並以視訊方 式參與股東會者，除臨時動議外，不得再就原議案行使表決權或 對原議案提出修正或對原議案之修正行使表決權。

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股東會以視訊會議召開者，本公司應於投票結束後，即時將各項 議案表決結果及選舉結果，依規定揭露於股東會視訊會議平台， 並應於主席宣布散會後，持續揭露至少十五分鐘。

第 十九 條 ( 修正及替代案表決）

同一議案有修正案或替代案時，由主席併同原案定其表決之順 序。如其中一案已獲通過時，其他議案即視為否決，毋庸再行表 決。

第 二十 條 ( 會議紀錄）

股東會之議決事項應作成議事錄，由主席簽名或蓋章，並於會後 二十日內將議事錄分發各股東，且得以公告方式為之。議事錄由 本公司依法保存之。

議事錄應確實依會議之年、月、日、場所、主席姓名、決議方法、 議事經過之要領及表決結果（包含統計之權數）記載之，有選舉 董事時，應揭露每位候選人之得票權數。在本公司存續期間，應 永久保存。

股東會以視訊會議召開者，其議事錄除依前項規定應記載事項 外，並應記載股東會之開會起迄時間、會議之召開方式、主席及 紀錄之姓名，及因天災、事變或其他不可抗力情事致視訊會議平 台或以視訊方式參與發生障礙時之處理方式及處理情形。

本公司召開視訊股東會，除應依前項規定辦理外，並應於議事錄 載明，對於以視訊方式參與股東會有困難股東提供之替代措施。 第二十一條 ( 會場秩序維護 )

主席得指揮糾察員（或保全人員）協助維持會場秩序。糾察員（或 保全人員）在場協助維持秩序時，應佩戴「糾察員」字樣臂章。 第二十二條 ( 核定層級及授權規定 )

本規則經股東會決議通過後施行，於施行後授權董事會依實際需 要修正並施行之。

第二十三條 ( 施行及修正日期 )

本規則於民國九十二年五月十六日訂定。

民國一○一年七月二十六日第一次修正。

民國一○二年四月二十五日第二次修正。 民國一○九年三月二十六日第三次修正。 民國一一○年三月二十五日第四次修正。 民國一一一年四月二十一日第五次修正。

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附錄三

董事名單及其持有股數

本公司全體董事最低應持有股數以及截至本次股東會停止過戶日（ 114.4.22) 股 東名簿記載之個別及全體董事持有股數：

• 一、本公司已發行股份 14,028,749,903 股，依「公開發行公司董事監察人股權 成數及查核實施規則」規定，全體董事最低應持有股數為 160,000,000 股。

• 二、本公司已設置審計委員會，不適用監察人法定應持有股數之規定。 三、個別董事持有股數明細：

職 稱	姓 名	本次股東會停止 過戶日持有股份	本次股東會停止 過戶日持有股份
		股數	持股比率%
董事長	邱月琴（財政部代表）	1,611,624,453	11.49
董 事	方螢基（財政部代表）	(1,611,624,453)	(11.49)
董 事	李明機（財政部代表）	(1,611,624,453)	(11.49)
董 事	羅幸榮（財政部代表）	(1,611,624,453)	(11.49)
董 事	陳致全（財政部代表）	(1,611,624,453)	(11.49)
董 事	張欣綠（財政部代表）	(1,611,624,453)	(11.49)
董 事	戴士原（臺灣銀行代表）	1,045,819,827	7.45
董 事	田振慶（臺灣銀行代表）	(1,045,819,827)	(7.45)
董 事	陳安甫（全球通投資股份有限公司代表）	6,560,059	0.05
獨立董事	黃瑞卿	0	0.00
獨立董事	林俊宏	0	0.00
獨立董事	洪文玲	0	0.00
獨立董事	林虹妤	0	0.00
獨立董事	游啓璋	0	0.00
合 計	全體董事持有股數	2,664,004,339	18.99

註：以上股數均依股東名簿記載為準。

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